パーソナルキャピタルレビュー–YNABとミントの優れた代替手段

---

私たちはYouNeed aBudgetの大ファンです は、すでに持っているお金の予算を立てるための優れたツールであるため、すでにご存知でしょう。ただし、長期的な将来の計画に関しては、パーソナルキャピタルを使用します。

パーソナルキャピタルで利用できるツール

無料のパーソナルキャピタルアカウントを作成した後、すべての財務アカウントを追加すると、財務の概要を示すダッシュボードが表示されます。

さらに、Webサイトの銀行、投資、計画、および資産管理の各領域にアクセスできます。

個人資本ダッシュボード

パーソナルキャピタルダッシュボードの各セクションには、簡単な概要と詳細を取得するためのリンクが含まれています。

純資産

パーソナルキャピタルは、すべての純資産を追跡します。アカウント、資産、および負債。より詳細なグラフを表示するには、ダッシュボードの純資産リンクを選択します。期間を指定して、特定のアカウントを含めるか除外することができます。

グラフの下に、純資産の計算に含まれるトランザクションのリストが表示されます。現金、投資、クレジット、ローン、住宅ローンなどのカテゴリを選択してドリルダウンします。

予算

パーソナルキャピタルの予算作成ツールは、YNABと比較すると見劣りします。 。あなたはあなたのお金がどこに向かっているのかを見ることができますが、あなたは目標を作成することはできません。この領域を無視して、予算編成のためのYNAB を使用することをお勧めします。

キャッシュフロー

ダッシュボードのキャッシュフローウィジェットには、出入りした金額が表示されます。過去30日間のアカウント。

キャッシュフローリンクを選択すると、より詳細なグラフが表示されます。デフォルトでは、以下を除くすべてのアカウントのデータが含まれます。：

ローンまたは住宅ローンのアカウント

転送として分類されるトランザクション

クレジットカードでの支払い

401kの寄付

節約

証券取引

できますまた、[収入]または[費用]を選択して、カテゴリと期間別に整理されたグラフを表示します。

繰り返しになりますが、YNABは、特にYNABブラウザ拡張機能のツールキット がある場合に、同様のレポートを提供します。パーソナルキャピタルを使用してこの情報を追跡する場合は、トランザクションを分類して、適切なカテゴリに表示されるようにする必要があります。

ポートフォリオバランス

ポートフォリオバランスダッシュボードウィジェットには、過去90日間の投資口座の残高が表示されます。詳細については、以下をご覧ください。

マーケットムーバー

このダッシュボードウィジェットには、S＆P 500、米国株式、外国株式、米国債券市場に対する投資（「ユーインデックス」と呼ばれます）の毎日のスナップショットが表示されます。

退職貯蓄

退職貯蓄ウィジェットは、退職貯蓄の目標を達成するために、暦年の残りの期間に毎月どれだけ貯蓄する必要があるかを示します。 。

以下の退職貯蓄の詳細。

緊急資金

パーソナルキャピタルによると、緊急資金は合計金額です。あなたはあなたのリストされた銀行口座に持っています、それはあなたの緊急資金に専用の予算カテゴリーを持つほど有用ではありません。繰り返しになりますが、緊急資金の追跡にはYNABを使用することをお勧めします。

債務返済

債務返済ウィジェットには、今年のローンの支払いの進捗状況が表示されます。

債務返済リンクを選択して、グラフに含まれる取引のリストを表示します。

銀行ツール

銀行メニューには、キャッシュフロー、予算、請求、および口座開設へのリンクがあります。キャッシュフローと予算については上記で説明しました。 [請求書]ページには、リンクされたアカウントからの今後の請求書が表示されます。

アカウントを開くは、従来の銀行商品よりも高い金利を提供することを目的としたプログラムであるパー​​ソナルキャピタルキャッシュにサインアップできるページを開きます。

投資ツール

パーソナルキャピタルの投資ツールは、それが輝いているところです。

持ち株

マーケットムーバーセクションと同様に、持ち株はS＆P500などの他のインデックスと比較した投資を表示します。

持ち株チャートの下に、ティッカー記号でラベル付けされた持ち株のリストと、所有する株式数、株価、1日の変動、および合計値に関する情報が表示されます。

残高

ご想像のとおり、残高には、選択した期間における各投資口座の残高が表示されます。

パフォーマンス

パフォーマンスは、各アカウントが各資産クラスでどのようにパフォーマンスしているかを示します。

下のグラフはアカウントのリストと、各アカウントのキャッシュフロー、収入、費用、時間の経過に伴う変化、および残高に関する情報。

割り当て

割り当ては、投資は資産クラス全体に割り当てられます。

各資産クラスにドリルダウンして、そのクラスでの投資の種類の詳細を確認できます。

これは、インデックスファンドに投資していて、ファンドがどのように投資されているかを知りたい場合に特に便利です。

米国セクター

このセクションには、テクノロジー、産業、ヘルスケアなど、投資している米国のセクターを特定する棒グラフが表示されます。

401Kまたは株式相場のない別の投資口座をお持ちの場合は、その口座に投資するセクターを手動で指定できます。

計画ツール

パーソナルキャピタルの計画ツールは、その最高の機能の1つであり、特に退職プランナーです。

リタイアメントプランナー

まず、リタイアする時期をリタイアメントプランナーに伝えます。次に、予想される収入イベント（年金、社会保障、不動産の売却など）と、退職時の支出目標を追加します。モンテカルロシミュレーションを使用して、成功の可能性を予測します。

さまざまな仮定で複数のシナリオを作成できます。早く引退したい場合はどうしますか？数年間アルバイトをすることはあなたの引退にどのような影響を及ぼしますか？このツールは、さまざまな未来を想像するのに役立ちます。

貯蓄プランナー

貯蓄プランナーは、貯蓄目標を達成するために順調に進んでいるかどうかを示します。 。貯蓄を課税対象、非課税、非課税のカテゴリに分類します。

また、すべての投資口座と各口座の種類のリストが表示されます。昨年の節約額、今年の節約額、およびアカウントの残高。

退職金アナライザー

退職金アナライザーには、関連する料金に関する情報が表示されます。パーソナルキャピタルがその情報にアクセスできる範囲での投資。少なくとも、各ファンドの費用比率を簡単に確認できます。

投資のチェックとウェルスマネジメント

最後に、投資のチェックとウェルスマネジメントセクションは基本的に、パーソナルキャピタルのファイナンシャルアドバイザーサービスの宣伝にすぎません。アドバイザーとの「無料の」電話をスケジュールすることはできますが、注意してください。アドバイザーがあなたを潜在的な有料顧客として特定すると、PersonalCapitalはあなたを執拗に追跡します。ほとんどのユーザーにとって、無料のツールに固執して自分でお金を管理する方が賢明です。

<！-AI CONTENT END 1->

関連記事: